Il Mondo Wealth Management

Il tema della pianificazione dei patrimoni ha assunto un' importanza sempre crescente soprattutto negli ultimi anni. La pianificazione patrimoniale si rivolgeva in passato alla gestione di patrimoni rilevanti appartenenti ad aziende e famiglie di un certo livello; da qualche anno a questa parte la tendenza è quella di cercare di offrire un servizio completo anche a famiglie con un patrimonio meno importante. La sfida attuale è quella di aiutare le famiglie italiane a conservare ed in molti casi a crescere la loro ricchezza privata e, soprattutto per le famiglie imprenditoriali, di accompagnare nelle scelte necessarie per assicurare la continuità aziendale. A tale proposito si ritiene fondamentale la trasmissione intergenerazionale dell'attività imprenditoriale al fine di evitare criticità e per valutare il più correttamente possibile formule innovative di investimento a medio e lungo termine.

Lo scopo di questa rubrica è quello di far luce sulle diverse opzioni a disposizione dell'imprenditore e della sua famiglia in relazione alle esigenze di pianificazione e protezione del patrimonio. Per questa ragione occorre partire da un'analisi specialistica del patrimonio e studiare la ricetta più adeguata, anche attraverso l'uso di vari strumenti giuridici, con la possibilità di ricorrere a soluzioni innovative come il trust. La collaborazione, quindi, tra istituti, avvocati e commercialisti può consentire di mettere a punto soluzioni tagliate su misura sulle specifiche esigenze del caso esaminato.