Il mondo Wealth Management

Molti mi scrivono ancora chiedendomi cosa in realtà significhi Wealth Management; con questo articolo proverò a dare una risposta che sia la più comprensibile possibile.

Il Wealth Management si occupa della vita finanziaria di un individuo a 360°. E' il tipo di consulenza che combina quella finanziaria con quella degli investimenti, servizi di contabilità, pianificazione del pensionamento, pianificazione legale, fiscale ed immobiliare e approfondisce l'attività di Risk Management per conto del cliente.

Il wealth management offre un servizio su misura per ciascun cliente, basato su:

1. Caratteristiche del patrimonio;
2. Suddivisione del portafoglio di investimento;
3. Preferenze personali relative alla gestione;

Il cliente per eccellenza è l'Imprenditore per via della complessità delle sue esigenze personali e aziendali e della peculiare composizione del suo patrimonio, vincolato dalle dinamicità aziendali e dalla forte componente di investimenti immobiliari, e solo in parte composto da asset finanziari. E' proprio l'imprenditore che si pone il problema di preservare i beni personali, acquistati con il frutto della propria attività, dal rischio di essere aggrediti per ragioni di responsabilità derivante dallo svolgimento della propria attività.

Beninteso, nel nostro ordinamento la legge tutela il creditore e rende contestabili gli atti con i quali il debitore deprima in modo fraudolento il proprio patrimonio al fine di pregiudicare i diritti dei creditori. Le strategie di wealth planning, finalizzate alla protezione del patrimonio, consistono, dunque, in tutte quelle attività lecite che – anteriormente al sorgere del credito – consentano di evidenziare ai potenziali futuri creditori che il patrimonio di un dato soggetto offre una capienza limitata; e che, quindi, il creditore non può contare su risorse patrimoniali maggiori.